BERGEY PATRIMOINE cabinet historique et plus important portefeuille GAIPARE

en toute impartialité des solutions de gestion de patrimoine et de défiscalisation.

Bergey Patrimoine : Dynamisez vos acquis.

Trois métiers : Assurance-vie, Défiscalisation, Transfert PEA

Bergey Patrimoine

Bergey Patrimoine est une SARL de courtage et de conseil en investissement financier géré par Frédéric Bergey depuis 1997.

Inscrit à l'Orias sous le numéro 07004134 sous les statuts de :

  • Courtier
  • Conseil en Investissement Financier
  • Intermédiaire en opération de banque
  • Détenteur d'un R,C  professionneelle AIG Europe Limited N° 2,401,965/OC100000246

    Membre de la Compagnie des CGPI

    Nos principes :

  • Fournir une prestation de service dans l'intérêt exclusif de nos clients et en toute impartialité.
  • Aucune détention de fonds de nos clients.
  • Aucun lien capitalistique avec nos partenaires.
  • Garantie R,C, professionnelle.
  • Secret professionnel et confidentialité.
  • En savoir plus
    La Performance gaipare

    Le Gaipare s'illustre depuis plus de trente ans par la qualité et la transparence de son fonds en Euros qui se place systématiquement tous les ans parmi les meilleures performances du marché.

    gaipare Lire la suite

    Défiscalisation

    BERGEY PATRIMOINE vous propose de nombreuses solutions de défiscalisation après étude de votre situation.

    Au premier rang desquelles :

  • GIRARDIN Industriel
  • Montage en Girardin Industriel DOM-TOM. Vous bénéficiez d'une réduction d'impôt dès l'année qui suit la souscription (« One Shot ») avec un rentabilité de 12 à 20 %. L'économie d'impôt se mesure par la différence entre le montant investi et la réduction d'impôt obtenue.

    Lien utile:

    Girardin industriel
    Simulateur

  • PERP Plan d'épargne retraire individuel avec gestion libre dont les primes sont déductibles de votre revenu imposable et les sorties, pour au moins 80 %, en rente viagère (sauf cas particuliers).
  • FIP-FCPI produits d’épargne qui offrent des avantages fiscaux, en contrepartie d’un risque en capital et d’une durée de blocage de 5 ans minimum
  • Pour inciter les investisseurs particuliers à investir dans les PME, les FIP et FCPI offrent une réduction de 18% sur d’impôt sur le Revenu ou de 50% sur l’ISF ainsi que une exonération d’imposition sur les plus-values au terme des fonds (hors prélèvement sociaux).

    Chaque FIP ou FCPI est investi au minimum dans 10 entreprises.

    Les FIP sont investis dans des PME régionales issues de 4 régions limitrophes.

    Les FCPI sont investis dans des PME innovantes.

    Le non-respect des 5 ans de détention entraine la perte de l’avantage fiscal acquis sauf dans les cas de décès et invalidité dans le cadre de l’ISF, ou de de décès, invalidité, licenciement dans le cadre de l’IR.

  • Contrat Madelin :
  • Produit d'épargne retraite pour les travailleurs non salarié. Les cotisations, payées par l'entreprise, sont déductibles du bénéfice imposable dans une limite qui peut aller en 2014, en fonction du cas, jusqu'à 69 464 €. La sortie en rente viagère sauf situation exceptionnelle.

    Lire la suite

    Le transfert de PEA

    Vous pouvez demander le transfert de votre PEA en profitant de nos services et des prestations de notre partenaire FINAVEO.

    Cette plateforme bénéficie de tarifs avantageux et d'une large offre d'OPCVM multigestion, Vous pouvez ainsi investir en titres vifs ou sur des OPCVM de différents gestionnaires (autre que le groupe bancaire détenant le PEA).

    Vous conservez l'antériorité fiscale de votre PEA.

    Un certificat est établi en ce sens par l'établissement que vous quittez.

    Les éventuels frais de transfert vous seront remboursés.

    Pour transférer votre PEA, il vous suffit de remplir et nous retourner le formulaire à télécharger.

    Lire la suite

    L'actualité FOURGOUS

    L'amendement « Fourgous » permet de transformer un contrat monosupport en contrat multisupport tout en conservant son antériorité fiscale.

    Ceci permet à ceux qui le souhaite d'orienter une partie de leur épargne vers des fonds autres que le fonds en Euros historique de leur contrat.

    L'épargnant qui choisit de transformer son contrat devra placer au moins 20 % de ses avoirs sur des fonds en unité de compte qu'il choisira parmi une liste de fonds accessibles ou à travers la gestion profilée proposée par Allianz.

  • Télechargez ici notre synthèse des perfornances
  • Télechargez ici notre annexe des supports
  • Dans ce cadre, il est proposé quatre gestion profilée:

  • GAIPARE Défensif.
  • GAIPARE Equilibré.
  • GAIPARE Dynamique.
  • GAIPARE Offensif.
  • Pour transformer votre contrat télécharger le bulletin d'adhésion que vous devrez nous retourner avec une copie de pièce d'identité et une fiche de connaissance client actualisée.

    Les documents contractuels du contrat Gaipare Select « F » sont disponibles ici




    Nos partenaires

    gaipare
    thema
    skandia
    generali
    cardif
    ageas
    axxa
    partenaire
    azur patrimoine
    swisslife
    finaveo

    CONTACT

    Dynamisez vos acquis.